La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA)
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció una resolución que tendrá impacto directo en las cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales de personas y comercios. La medida busca endurecer los controles sobre los movimientos financieros considerados irregulares y ya fue oficializada en la Comunicación A 8144/2024, en conjunto con el Banco Central (BCRA).
Según informaron desde el organismo, se suspenderán las cuentas que pertenezcan a CUITs registrados como «no confiables». Esto incluye tanto a personas físicas como jurídicas, en el marco de una estrategia más amplia del Gobierno para combatir evasión fiscal y operaciones sospechosas. A partir de julio, quienes no hayan regularizado su situación, podrían quedar fuera del sistema financiero formal.
El comunicado también aclara que el objetivo de la medida es detectar inconsistencias tributarias de manera más ágil. Además, se habilitó un procedimiento online para solicitar la reactivación de cuentas, aunque no hacerlo a tiempo puede derivar en la suspensión total de operaciones bancarias, pagos con QR o incluso el uso de tarjetas.
Las cuentas bancarias y las tarjetas de crédito que serán bloqueadas
ARCA, en coordinación con el BCRA, bloqueará los medios de pago asociados a CUITs identificados como riesgosos por las siguientes razones:
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Inconsistencias en la información fiscal registrada.
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Falta de documentación respaldatoria para justificar movimientos de dinero.
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Operaciones que no pueden verificarse a través de mecanismos regulares.
Las medidas alcanzan a tarjetas de crédito, cuentas bancarias tradicionales y digitales, billeteras virtuales y pagos QR, afectando a cualquier medio vinculado al CUIT en cuestión.
Lo que sucederá si un comercio está dentro de la lista de no confiables
Los comercios que figuren en la lista de «no confiables» no podrán realizar ni recibir pagos electrónicos. Las procesadoras de pagos estarán obligadas a bloquear terminales de cobro (postnet), billeteras virtuales y enlaces de pago, lo que podría representar pérdidas económicas significativas, especialmente para monotributistas y pequeños emprendedores.
Incluso si el comercio sigue operando físicamente, no podrá usar ningún canal de cobro digital hasta regularizar su situación impositiva.
El trámite para salir de la lista de contribuyentes no confiables y poder usar la tarjeta de crédito
Para salir del listado y reactivar los medios de pago, ARCA habilitó un procedimiento digital:
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Ingresar al sitio oficial del organismo.
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Acceder a la sección «Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial».
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Realizar la presentación digital con toda la documentación respaldatoria solicitada.
El trámite será evaluado por el organismo y la resolución se notificará por domicilio fiscal electrónico. Si no se completa correctamente, las cuentas permanecerán bloqueadas hasta nuevo aviso.
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